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合肥一周发生贷款诈骗52起 警方发布预警信息

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  据市场星报报道,“网络办理小额贷款,无抵押,快速放款”“网络贷款,太久再征信,当天放款”……已经 的好事,对于资金周转困难的借款人来说,非常具有诱惑力,加在借款人急于筹钱的迫切心理,使得贷款诈骗犯罪分子还还可以屡屡得逞。今年二季度合肥市共指在贷款类诈骗案件658起,占完全电信诈骗案件的23.08%。7月1日至7日,合肥指在贷款诈骗案件52起,群众被骗98.115万元。网络贷款类案件已成为当前电信网络诈骗中发案量大且最具有欺骗性的一类。据介绍,当前,从作案手段来看,贷款诈骗案件总体上可分为两类:以收取“保证金、好处费、保险费、解冻费”等各种费用为由实施的贷款诈骗;以“验流水、过征信”为由实施的诈骗。

  案例一 男子网上贷款被骗15万余元

  6月29日上午,肥西男子陈某接到一一另有三个 自称为某贷款平台客服打来的电话,称还还可以帮其办理贷款,刚好陈某近期急需要钱,在向对方简单了解后,便加了对方的QQ好友。

  已经 ,对方通过QQ给陈某发送了一一另有三个 我们 的审核软件“沃钱贷”,陈某下载安装后,填写了其他人信息,过了一会什儿 审核软件就显示审核成功。陈某把审核通过的截图发给对方,对方以缴纳“包装费”为由,让陈某转3800元。陈某按对方要求将3800元汇至对方提供的银行卡内已经 ,对方说陈某贷的15万元放上去去了“沃钱贷”软件里,已经 陈某却始终无法提现,便联系了对方进行询问。而对方则称陈某填错银行卡号,愿因账户被冻结,全都钱贷不下来,需要缴纳1800元的解冻费,已经 承诺后期会返还给陈某。

  陈某又将1800元转入对方提供的银行卡内,接着对方说要清除陈某已经 的贷款记录,已经 我们 公司还还可以放贷给陈某,但要转14800元给我们 ,陈某又将14800元汇至对方提供的银行卡内;转过已经 ,对方发来一一另有三个 清除贷款记录进度的截图,顶端只显示清除了70%,剩下的80%要清除一句话,需要再交纳2800元。陈某又将2800元汇至对方提供的银行卡,转完已经 ,对方还让陈某再转2800元的风险保证金,才可放贷下来。直到此时,陈某才意识到其他人遇到了骗子,已经 越想越不对劲,确定了报警。

  警方分析:此类贷款诈骗,犯罪分子以低门槛发放贷款为诱饵,以收取“包装费、解冻费、激活费、保证金”等名义进行诈骗。受害人在被骗第一笔钱后,指在侥幸心理,被迫继续缴纳各种费用,一块儿作案过程中,犯罪分子往往会将已经 伪造可能PS的所谓清除贷款记录、成功的现金支票、银行交易流水图片发给受害人作为进一步行骗的钓饵。

  案例二 向受害人发送木马病毒链接

  6月初,合肥市民王某接到一一另有三个 电话,对方声称银行有关系,无抵押信用贷款,还还可以越快发放贷款,感兴趣还还可以加微信洽谈。王某信以为真,就加了对方微信,并按对方要求,提供了其他人的身份证号、手机号和银行卡等信息。对方在微信里说可能王某银行账户交易流水太久,无法证明还款能力,无法放款,要他马上存2万元到他其他人的银行卡上。王某其实银行卡和密码总要其他人掌握,存钱这麼风险,就马上去存了钱。什儿 已经 对方发来一一另有三个 暗藏木马病毒的网址链接,说是要验证银行卡资金,让王某填写姓名、身份证号、银行卡账号和短信验证码。点开链接后,王某一看还挺正规,于是信以为真毫不犹豫就填了银行卡卡号、密码和短信验证码。

  过了一会,王某收到了2万元的扣款短信,王某正准备微信质问对方,发现微信被对方拉黑了。

  警方分析:什儿 贷款诈骗,骗子通过无抵押信用贷款的噱头,诱骗受害人给其转账增加所谓的银行卡交易流水,完成诈骗,可能是要求受害人证明其他人的还款能力在银行卡里存钱,其实是通过木马病毒网址链接获取受害人银行卡信息和短信验证码,完成对受害人银行卡资金的盗刷。全都人认为把钱打到其他人账户比较安全,殊不知,紧接着骗子就会通过发送木马病毒的网址链接,要求受害人点击网址链接并填写银行卡账号、密码,不法分子在获取受害人银行账户、密码、验证码已经 就还还可以通过盗刷可能网上购物将“验资款”占为己有。

  剖析

  1。不法分子通过QQ、微信、手机短信、网站网页等多种途径发布网络贷款广告。

  不法分子在发布广告时为获取受害人信任,制作发布的广告往往打着“专业贷款公司”“投资咨询公司”的名义,有时甚至假冒一点知名金融网贷公司。广告中往往会再次出现“无抵押、无担保”“信用贷款、当天放贷”等极具诱惑性的标语。那先 标语极其精准地切中了广大急需资金的受害人的要害。

  2。不法分子针对急需资金而征信又比较差、不太了解银行贷款业务且网络知识不够的人实施精准诈骗。

  一点受害人可能这麼良好的抵押资产或担保,可能征信比较差,此类人群寻求正规贷款途径无法贷到款,全都遇到不法分子编织的无抵押信用贷款时,有饥不择食的迫切心理。

  3。不法分子利用电话、短信及微信、QQ等即时社交工具实行普遍撒网和筛选急需资金而征信又比较差的受害人实施精准诈骗。

  不法分子通过“暂且担保、暂且抵押”为噱头诱骗受害人先缴纳一定的保证金、手续费、解冻费、包装费等各种费用,并结合木马病毒网址链接,以验证受害人银行卡资金为由,对受害人资金进行盗刷。

  谨记

  1。声称“太久再抵押、太久再担保、放款带宽快”,一律是骗子

  2。要求缴纳“包装费”“解冻费”“保证金”等各种手续费的一律是骗子

  3。声称银行卡资金流水不够的一律是骗子

  4。要求验证还款能力的一律是骗子(合公新 记者 王玮伟)

  (责任编辑  许启明)